该办公室是一个由律师、税务师以及海外专家共同组建的团队。律师在这个团队中占据核心位置。中融信托委任律师出身的汪岩焯担任该办公室总经理,显然对于这样的家族信托业务面对的各种繁杂的法律问题有所准备,比如婚姻、债务、继承等。家族办公室团队的人员还有资深税务人员。由于家族信托从开始设立到后期分配、清算都可能涉及相关税收业务的处理,从对委托人负责任的角度讲,节税成为重要的考量。
3月18日,这家公司第一单家族信托项目已经正式签约。在汪岩焯看来,家族信托在中国国内市场的需求真实存在,开展这一领域的业务也是迈向真正的家族财富管理。
中融信托家族办公室4月23日还发布了其首款也是国内首款标准化信托产品——“承裔泽业标准化家族信托产品”。该产品起点为1000万元人民币,可以满足客户资产保护、子女教育、婚姻保障、退休赡养、财富传承、全权委托多方面的需求。
不同于那些定制化的家族信托产品,“承裔泽业”从产品规格、营销流程、信托规范以及操作流程和服务流程方面全部标准化。“与定制化相比,标准化产品相对标准,但扩展性更强。”汪岩焯说。
虽然与商业银行庞大的客户群体相比,信托公司涉足家族信托业务优势并不明显。不过,汪岩焯并不认为信托公司会处于劣势。他认为,中融信托在过去从事私人财富管理过程中,已经积累了大量的高净值客户群体。
这家公司现在并没有对未来产品的销售规模客户发展做出预计。不过,中融信托认为,中国目前可投资资产在1000万元人民币以上的人群大量存在,这意味着发展家族信托的客户基础极为庞大。
为了做好家族办公室这项业务,中融信托外聘了一些拥有丰富家族信托经验的专家,包括捷鹏国际金融服务集团副总裁、大中华区执行长李智仁博士,乔捷管理顾问股份有限公司总经理杨健民等。中融信托家族办公室在很多方面,包括产品设计都借鉴了台湾的经验。1990年代,台湾最早开始发展起来的也正是标准化的家族信托产品。(来源:界面)